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卢森堡金融业管理局(CSSF)

http://www.cssf.lu/en
  • 成立时间:1998年
  • 机构类型:政府监管
  • 监管外汇:监管

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外汇监管提示

CSSF监管外汇,将外汇定义为金融衍生工具,提供该服务的机构为投资公司。

受监管公司名单

http://www.cssf.lu/en/documentation/supervised-entities/,选择“investment firms”类别。截至2018年11月7日,共计有98家投资公司。

机构简介

1.机构性质

金融业管理局(CSSF)是一个监督卢森堡金融行业专业人员和产品的公共机构,监督、管理、授权、通报和(在适当情况下)进行现场监管并发布制裁。此外,还负责提高金融产品和服务市场的透明度、简易性和公平性,执行金融消费者保护法并打击洗钱和恐怖主义融资行为。 


2.机构历史

CSSF成立于1998年


3.监管职能

CSSF履行审慎监督和监督市场的职能,确保金融部门的安全和稳健(仅出于公众利益需求)。在其职责范围内,确保授权实体和发行人遵守与其相关的规定,包括保护金融消费者和防止金融部门进行洗钱或恐怖主义融资。 


4.监管目标/范围

银行、金融控股公司、投资公司、专业个人理财专家、辅助个人理财专家、支付机构、电子货币机构、投资工具与经理、证券市场等。


5. 联系方式

电话:(+352) 26 25 1 - 1(接线总机)

传真:(+352) 26 25 1 - 2601

邮箱:direction@cssf.lu(仅接受法语邮件)

地址:L-2991 Luxembourg, Address (Head office): 283, route d’Arlon, L-1150 Luxembourg

牌照申请

牌照申请主要包括两大步骤:CSSF审查所提交文件与部长正式授权。


第一:申请人提交书面申请,交由CSSF进行调查,查看是否满足针对金融行业相关法规的规定。

授权申请必须附有评估所需的所有信息,以及表明企业类型和业务规模以及行政和会计结构的业务计划。

注意,申请投资公司牌照时,必须特别标明投资服务或活动类别。投资公司的授权可能包括一种或更多辅助服务。但是如果仅提供辅助服务,则不会提供授权。


第二:部长根据CSSF的书面请求和审查授权请求正式授权。

提交给部长的原始申请文件必须由项目发起人签署,并且必须附上所有相关附件。然后,部长要求CSSF就收到的申请发表意见。在收到CSSF的意见后,部长将就授权请求作出决定。

部长应在收到申请后六个月内通知,或者如果申请文件不完整,应在收到申请所需信息后六个月内通知。在任何情况下,决定应在收到申请后12个月内作出,如果没有决定,则视为拒绝申请。

申请费用

监管细则

监管查询

1. 普通查询:

第一步,打开http://www.cssf.lu/en, 点击上方“Supervision”进入下拉页面,选择公司种类“ Investment Firms”。

第二步,选择左侧“Invesment Firms”下面的“Supervised Entities”。

第三步,进入下列页面(进入该页面的网速较慢,请耐心等待),输入公司全称或简称,点击“Search”。

第四步,点击公司名称,进入公司详情页面。

2.高级搜索:

https://supervisedentities.apps.cssf.lu/index.html?language=en#AdvancedSearch

3.一键搜索: 

https://supervisedentities.apps.cssf.lu/index.html?language=en#SimpleSearch

监管投诉

1.直接联系外汇交易商

当您有投诉时,最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。

1)最好是用邮件提出投诉以便他们存档记录,从而更好地解决您的投诉。

2)当公司收到投诉之后,会以书面的形式告知已经收到您的投诉。


2. 在线争端解决(ODR)

在线争议解决(ODR)平台由欧洲委员会提供,允许欧盟或挪威、冰岛和列支敦士登的投资者和交易商,在不诉诸法庭的情况下解决与在线购买商品和服务有关的争议。

诉前需知:

                 您居住在欧盟国家或挪威、冰岛或列支敦士登;

                 该经纪商位于欧盟国家或挪威,冰岛或列支敦士登;

                 您的投诉是关于您在线购买的商品或服务;

                 您拥有交易者的正确电子邮件地址;

                 您已与经纪商就投诉事项取得联系;

                 此次是您首次尝试与经纪商达成庭外和解

                 您之前没有将经纪商诉讼至法庭。

根据这些条件,意味着此投诉渠道不适用于中国投资者。

投诉流程:

第一步,发起投诉。

第二步,选择仲裁机构。

交易商同意使用争议解决程序处理您的投诉之后,您将有30天时间与争议解决机构达成一致。

第三步,投诉解决。

争议解决机构就您的投诉中达成结果之后,将在ODR平台中告知结果。 您只需登录您的帐户,便可查阅结果。

其中投诉网址为:https://ec.europa.eu/consumers/odr/main/index.cfm?event=main.home2.show&lng=EN,点击“start a new complaint”,按照填写表格。


3. 庭外投诉处理

CSSF接收受监管专项实体客户的投诉,并依照欧洲立法中有关庭外客户争议处理规定充当争议解决机构。CSSF既注册成为《消费者法规》第431-1条例中的替代性争议解决(ADR)机构,也是欧洲委员会的ADR机构。


投诉交由消费者保护/金融犯罪法律部门处理,负责申诉的代理人联系方式如下:

邮件:reclamation@cssf.lu

电话:(+352) 26251-2574 or (+352) 26251-2904

传真:(+352) 26251-2601

向CSSF提出庭外投诉解决程序,须事先由相关专业负责人处理。投诉必须首先以书面形式提交给负责投诉处理的负责人,提交一个月后,您还未获得满意答复或是收到确认通知,可向CSSF申请庭外处理。


申诉表格下载:http://www.cssf.lu/fileadmin/files/Formulaires/Reclamation_111116_EN.pdf

处罚实例

具体实例:

2018年2月23日对 www.uphold.com 网站(公司名称为Uphold)发出警告,该网站声称获得CSSF牌照授权,但实际未获得任何CSSF颁发的金融或支付服务牌照。

其他链接:

CSSF公布的警告:http://www.cssf.lu/en/consumer/warnings/news-cat/90/

其他机构公布的警告:http://www.cssf.lu/en/consumer/warnings/news-cat/116/

欧洲监管机构 (EBA、ESMA和 EIOPA)公布的警告:

http://www.cssf.lu/en/consumer/warnings/news-cat/117/

常见问题

1. CSSF可干预那些庭外投诉争议案件?

原则上,CSSF可干预任何受CSSF监管专项实体(银行、私募投资组合经理等)客户的投诉,只要争议案件是与受CSSF监管实体有关的活动。


2. 提交给CSSF的表格要求采用何种语言?

可采用卢森堡语、德语、英语或法语。原则上会根据投诉者发起投诉所采用的语言进行处理。


3. CSSF如何与投诉者进行沟通?

投诉处理以书面方式进行。如果CSSF认为对投诉审查有益,会邀请所有争议相关方开会,以便他们向CSSF口述意见。


4. CSSF的投诉处理是否收费?

投诉处理不收取任何费用,且不会向双方报销任何费用。


其他投诉常见问题可参见:

http://www.cssf.lu/fileadmin/files/Protection_consommateurs/Reclamations/FAQ_complaints_11112016eng.pdf

相关链接

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