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爱沙尼亚金融监管局(FSA)

http://www.fi.ee
总评分
79.0分
  • 成立时间:2002年
  • 机构类型:政府監管
  • 监管外汇:监管

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外汇监管提示

据FSA官网资料查询,爱沙尼亚金融监管局(简称“FSA”)监管杠杆式外汇交易。但是爱沙尼亚监管局并未授权任何投资公司在中国开展业务。


爱沙尼亚对杠杆式外汇交易的定义:即时外汇交易合约可以无限期地续约而通常不会像货币兑换那样发生实际交付或移交货币。双方基础货币汇率的波动也就这样暴露出来了。即时外汇交易合约被视为衍生合约。这种合约的收益或损失是通过货币对市场价格的变化来评估的。即时外汇交易合约的价值是通过货币的汇率来计算的,货币对和货币篮子也是其考虑对象。


注:经FX110工作人员核实,爱沙尼亚不监管纯粹交易外汇的公司,这些公司需遵循反洗钱和反恐融资法,还必须获得金融情报机构,FIU (Financial Intelligence Unit)的授权网址为https://www.politsei.ee/en/organisatsioon/rahapesu-andmeburoo/   但是爱沙尼亚监管局监管主要业务涉及外汇的公司,比如说一些投资公司和支付公司。

受监管公司名单

由于数量过多,以下部分名单,仅供参考。

机构简介

机构性质:政府机构

机构介绍:爱沙尼亚金融监督管理局是具有自主权限和独立预算的金融监督机构,以国家名义进行监督,并独立于其活动和决策。

金融监督局对银行、保险公司、保险中介机构、投资公司、管理公司、投资和养老基金以及已经授权的支付服务提供商、电子货币机构、小额贷款机构和证券市场进行国家监督。此外,它们还对银行、保险公司或投资公司在爱沙尼亚地区开设的银行、保险公司和投资公司的分支机构进行监督。爱沙尼亚金融监督管理局旨在帮助提高金融服务的公司的服务的稳定性和质量,从而提高爱沙尼亚货币体系的可靠性。

2005年6月发生了结构性变化,FSA通过监督资本和监督服务来组织工作。市场参与者的偿付能力和可持续性是其资本监管的主要方面,而监督服务则旨在确保金融服务的透明度,可靠性和效率。FSA管理委员会目前由Kilvar Kessler(主席),Andres Kurgpõld 和Andre Nõmm带头管理。


监管目标

(1)确保金融服务公司提供稳定高质量的服务,以促进爱沙尼亚货币体系的可靠性;

(2)监管的主要目的是为了确保金融机构能够满足客户将来的需求,包括支付存款、保险损失或养老金等。除此之外,FSA还致力于提高爱沙尼亚金融领域的高效性,避免出现系统性风险,以及预防金融领域刑事犯罪的发生;

(3)本机构的工作还涉及向客户解释风险的种类以及协助他们选择合适的金融服务。 


联系方式

电话:  372 668 0500

传真:  372 668 0501

邮箱:info@fi.ee 

地址:Postal Sakala 4, 15030 Tallinn Estonia

牌照申请

1. 申请费用

1000欧元


2. 申请流程

投资公司的创始人或者注册的公众有限责任公司的管理委员会申请活动许可证,应当向金融监督管理机构提交下列文件和资料:

(1)公司成立后,经过公证的基础协议或决议副本

(2)公司章程副本及经营公司情况下,股东大会关于修改章程的决定连同公司章程修改文本

(3)股东名单,其中需列出每个股东或成员的姓名和个人识别码或注册码和出生日期,每个股东所拥有的股份份额和投票数也应该标出

(4)关于申请人拥有合格持股的股东的信息

(5)关于申请人管理委员会和监事会成员以及属于行政管理人员的资料

(6)关于申请人或其管理人员持有的超过20%的公司的信息,其中还应包括股本数额,活动领域清单和上述人员的参与的百分比

(7)关于申请人的审计人员和进行内部管控的人员的信息

(8)申请人的初始资产负债表和收入和支出概况,或者对于运营公司来说,截至提交申请月份之前的月份末尾的资产负债表和损益表以及最近三次年度报告(如果存在)

(9)对于运营公司,提供证明自有资金规模和审计报告的文件;

(10)如果合格控股是由外国信贷机构,管理公司,投资基金,投资公司,保险公司或任何其他受到金融监管的人所拥有,则由适当国家监管机构出具的证明,以显示该外国证券公司持有有效的活动许可证,最后还需确定其活动不违反当局的现行立法

(11)申请人三年的业务计划,至少包括拟定活动的说明,申请人的组织结构,业务场所,适用的信息系统和其他技术设备和经济指标

(12)会计政策或程序或其草案

(13)监督遵守《洗钱和恐怖主义融资预防法》规定的行为守则和内部审计规则

(14)申请人承担支付《担保基金法》规定的单一捐款义务。


3. 申请时长

2-6个月

牌照类型

监管细则

1. 监管框架:《爱沙尼亚证券市场法规》和欧盟MIFiD II法规

2. 资金隔离:爱沙尼亚要求投资公司必须将客户资金与自有资金分离,客户资金以信托方式保存。外汇交易商属于投资公司类别。

3. 杠杆限制:爱沙尼亚属于欧盟成员,遵循欧盟杠杆限制30:1。

监管查询

第一步:登录网站:http://www.fi.ee/,点击左上角“English”选择英文模式。

 


第二步:在界面右上角搜索框内输入公司名称,点击搜素。我们以“AS Inbank”为例,输入后点击,显示如下。

 


第三步:点击“AS Inbank”,进去便可得到详细信息。


第四步:此外,如果您想要获得受监管公司的列表式信息,您可以采取如下方式进行。进入网站页面选取英文模式后,点击“Supervised Entities”,之后您便可以对每一类受监管的机构进行查看了。

监管投诉

争端解决

1. 索赔处理时长与限额

17天;100,000 欧元

2. 联系方式

电话:372 6680 580

邮箱:info@fi.ee

处罚实例

常见问答

详情请点击此链接:http://www.fi.ee/index.php?id=12252

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