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英国金融行为监管局(FCA)

https://www.fca.org.uk
总评分
96.0分
  • 成立时间:1997年
  • 机构类型:政府监管
  • 监管外汇:监管

纠错建议

外汇监管提示

据FCA官网资料查询,英国金融行为监管局(简称“FCA”)监管杠杆式外汇交易

受监管外汇公司

受监管的持牌外汇经纪商共360
公司全称 简称 监管号 监管状态
TF Global Markets (UK) Limited 智汇 629628 监管中
FXOpen Ltd fxopen 579202 监管中
Hirose Financial UK Limited 汇莱赛 540244 监管中
IG Markets Limited IG 195355 监管中
CMC Markets UK plc CMC 173730 监管中
CMC Spreadbet Plc CMC Spreadbet 170627 监管中
FXDD Malta Limited FXDD 524754 监管中
Credit Financier Invest (CFI) Ltd. CFI Markets 602588 监管中
Wells Fargo Bank,National Association Wells Fargo Bank 456183 监管中
ITI Capital Limited ITI Capital 171487 监管中

机构简介

机构性质

政府机构


机构历史

FCA(Financial Conduct Authority)是英国金融行为监管局,成立于2013年4月1日,总部在英国伦敦。其前身为英国金融服务管理局(FSA)。


机构职能

FCA从FSA接管了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责。其致力于为个人,大中小企业和经济体营造一个良好的金融市场秩序,以便消费者能够高效、公平地开展交易。

FCA监管英国金融市场及59,000多家金融服务企业的行为,同时对49,000多家企业进行审慎监管,为19,000家企业设定了特殊标准。

FCA是一个通过向受监管企业收取费用而运转的独立公共机构,不属于英格兰银行,对英国财政部负责,对英国金融体系和议会负责。


机构目标

FCA的工作和目标是由2000年《英国金融服务与市场法》(FSMA)规定。FCA与消费者群体,贸易协会,专业机构,国内监管局,欧盟立法机构以及众多相关部门协同工作。因此,其采取与职权范围相适应的管理方法,优先管理那些给金融市场带来更高风险的地区和企业。

FCA的战略目标是:确保市场机制有效进行。

FCA的执行目标是:

(1)保护消费者--为消费者提供适度的保护

(2)维护金融市场--保护和提升英国金融体系的完整性

(3)促进市场竞争--促进与消费者利益相关的有效竞争 


FSA与PRA

FSA(Financial Service Authority)是英国金融服务管理局,监管英国金融市场,行使法定职责,对英国财政部负责。

FSA与英格兰银行(BOE)均隶属于财政部,FSA负责对所有在英国境内注册的金融服务机构进行严格的监管,而BOE主要维持金融体系的稳定。

2013年4月1日,英国金融服务管理局(FSA)被英国金融行为监管局(FCA)和英国审慎金融监管局(PRA)两个平行的监管机构所代替,FCA负责英国金融市场行为的监管和与之相关的审慎监管。

PRA(Prudential Regulation Authority)是英国审慎管理局,根据《英国金融服务法》(2012)成立,从属于英格兰银行。

审慎监管要求企业持有充足的资本,制定适当的风险控制措施。如果企业没有以安全合理的方式运营,或者保险公司并没有充分保护保单持有人,PRA可以介入并采取措施。

英格兰银行通过PRA对金融服务公司进行审慎监管,目前PRA负责约1,500家金融企业(银行,建筑协会,信用合作社,保险公司和主要投资公司)的审慎监管。

牌照申请

申请要求

(1)最低资本要求

英国对投资公司自有资金的要求如下:

(2)实体办公室要求:有且必须在英国

申请流程

(1)提交完整的申请表格;

(2)缴费;

(3)提供申请负责人的更多信息、说明或证明,可能要求与申请负责人见面。

申请链接:https://www.fca.org.uk/firms/authorisation/how-to-apply/financial-services 

申请时长

6-12个月

牌照费用

牌照年费/席位费:有,据金融业务范围而定

每项业务权限费用:

申请费:如下表


牌照类型

监管细则

监管查询

第一步:进入FCA监管查询页面

方式一:在外汇110网(www.fx110.com)首页左上角“防骗查询”下拉列表中选择“英国FCA查询”;

方式二:直接访问FCA查询地址:https://register.fca.org.uk/     


第二步:输入监管号或公司英文名称

注:如果按公司英文名称搜索,可能会出来好几家公司,这时请根据注册号来进行判别。


第三步:确认监管状态(Status)

常见状态:

(1)受监管状态:Authorised ;

(2)不再受监管状态:No longer authorised;

(3)欧盟监管状态:EEA Authorised;

(4)授权代表状态Appointed representative;


下文举例说明:

(1)Authorised说明目前接受监管

(2)No longer authorised说明监管已注销

(3)EEA Authorised说明是欧盟授权,只允许在英国开展业务,真正的监管机构并不是FCA,而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。

(4)Appointed representative是 AR牌照,AR授权代表可以是个人或企业,代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务,由授权公司对授权代表的商业行为负责。


第四步:确认联系信息(Contact Details):网址、地址、电话、邮箱

确认网址,这是非常关键的一步,很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者,FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。通常合规的,营业中的外汇交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱(如下图)。邮箱是企业邮箱的,通常在其前面加www.的前缀,就是交易商的网站。投资者可以通过FCA上登记的联系方式,确认交易商信息。


第五步:确认它是否受英国金融服务补偿保护计划(FSCS)保护

如下图,在状态栏中有FSCS这项,前面划√了,说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途:如果受FCA监管的企业破产,账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿,也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。


第六步:确认能否持有和控制客户资金

1、能够持有和控制客户资金的交易商“Client Money”一栏,如下图所示↓

2、不能持有但是可能在一定的条件下能控制客户资金,如下图所示

3、欧牌监管状态EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金,因为它真正监管机构不是FCA,而是公司注册地的欧盟国家,这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。

4、Authorised representative (AR)牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司,授权公司可以容纳和控制客户资金的话,AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。


第七步:确认Investment Type 可以提供的金融服务中是否包含rolling spot forex contact(外汇保证金交易)


以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目,其中必有Rolling Spot Forex Contact 即期滚动外汇交易合约(也就是外汇保证金交易)这项。

Making arrangements with a view to transactions in investments(投资交易的安排)

Dealing in investments as agent(交易代理业务)

Dealing in investments as principal(交易主体业务)

Safeguarding and administration of assets (资产的保护与管理)


第八步:大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail),毕竟多数人都属于零售外汇投资者。

Customer Type(客户范围)会列出每大项金融服务可以面向的客户范围:Eligible Counterparty(合格对手),professional(机构客户),retail(零售客户)。

监管投诉

当对投资不满意时,您可以通过以下3个步骤进行投诉:

步骤一: 直接联系外汇交易商

最好的方法是直接向外汇交易商投诉:

1)最好是用邮件提出投诉,以便存档记录;

2)当公司收到投诉之后,会以书面的形式告知已经收到您的投诉。


步骤二:若对外汇交易商处理结果不满意,可联系英国金融申诉机构FOS进行投诉

如果您对交易商的回复不满意,或他们拒绝您的投诉或您在8周内没有收到他们的回复,您可以联系FOS进行免费投诉。

有两种投诉方式可选:

(1)在线向FOS提交投诉。

在线投诉地址:https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)

(2)邮件向FOS提交投诉。

邮件投诉地址:complaint.info@financial-ombudsman.org.uk 

邮件投诉时,所需下载的投诉表格地址:http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf

投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板):


步骤三:投诉到法庭

如果您对FOS的决策不满意且不打算寻求其他的投诉解决方案,您可以投诉到法庭。可以在英格兰,威尔士和北爱尔兰的郡法院或高级法院提起诉讼,苏格兰郡法院处理大多数小投诉。

处罚实例

常见问答

1. 外汇交易骗局一般是怎样的?

多数投资人被骗的过程:一开始收到投资收益,误以为投资成功,当投入更多钱后,账号被吊销而且联系不到骗子公司。

许多骗子公司宣称他们总部在英国,而且是受英国金融市场行为监管局FCA监管的。


2. 了解外汇套牌公司

套牌公司通常会套用受英国金融市场行为监管局FCA监管的公司名称,注册号和地址,但是会使用他们自己的电话,地址和网站。有些甚至使用在工商局登记过但已过期的联系信息。

也有些套牌公司称自己是一家海外公司,但是他们并没有完整的联系方式和登记过的网址。

有些甚至可能复制真实受监管公司的网址,只是改变一些很小的细节,比如电话号码。


3. 如何避免我们陷入外汇交易骗局?

https://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself-scams 

当和任何公司作外汇交易时,我们首先应该核查该公司是否受英国金融行为监管局监管。如果该公司没有受监管,它很有可能是骗子公司。同时,我们也可以通过英国金融行为监管局的黑名单进行查询;查询地址如下:

https://www.fca.org.uk/scamsmart/warning-list

如果一个公司的联系信息在FCA里查不到或它宣称这些信息已过时,请拨打FCA的客服热线:0800 111 6768

我们可以通过以下方式来判别一个公司是不是套牌公司:首先询问他们公司的注册号和联系信息,然后打他们在FCA注册信息里的总机号码进行核查。建议不要用他们提供的邮箱或网址链接进行核查。

温馨提示:

FCA强烈建议当我们进行投资时,一定要接受专业的投资建议。

谨慎对待所有未知的电话,邮件和信息。即使联系你的人看起来对我们的基本信息很了解,也不要把他们认为是真实的。

不要快速地做投资决定。当我们需要时间去考虑是否投资时,真正的金融机构是不介意等待的。

当我们判别一个公司是否是套牌公司时,请反复确认一下公司的网址和联系信息。

 

4.  如果我们陷入外汇交易骗局,该怎么办呢?

我们可以拨打FCA的客服热线:0800 111 6768 或通过以下链接填写举报信息https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm     

注:如果我们被一家不受FCA监管的公司欺骗,我们的投资将不受英国金融服务投诉和补偿计划的保护。


5. 如何举报未受英国金融市场行为监管局监督的公司?

电话举报:0800 111 6768.

在线举报:https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm   

相关链接

联系方式

电话:44 207 066 1000(周一-周五8:00-18:00,周六 9:00-13:00)

邮箱:consumer.queries@fca.org.uk

网页在线咨询:https://www.fca.org.uk/contact

办公室地址:25 The North Colonnade, London E14 5HS

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