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爱尔兰央行(CBI)

http://www.centralbank.ie
总评分
79.0分
  • 成立时间:1943年
  • 机构类型:政府监管
  • 监管外汇:监管

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外汇监管提示

CBI官网资料查询,爱尔兰央行(简称“CBI”)监管杠杆式外汇交易


爱尔兰对杠杆式外汇的定义:金融差价合约(CFDs)是复杂的杠杆式衍生工具,可让投资者根据推测标的资产的短期价格变动来进行投资。以执行为基础,且产品的特征和条款也并非标准化,通过在线交易平台,投资公司通过向零售客户提供差价合约来完成交易。差价合约允许投资者在标的参考资产中间接通过价格的上涨或下跌变动来获得盈利。客户与投资公司签订合同,以在不同的两个阶段解决资产价格之间的差异。在平仓后,开盘价和收盘价之间的差额便会被零售客户或投资公司纳入囊中。


交易差价合约的价格于以下市场有很大关系,它包括外汇货币对(FX)、单一股票期货、指数和商品期货。在未经咨询的情况下,差价合约主要是在网上交易平台出售的。差价合约并没有标准化的条款和条件它是在场外(OTC)卖出的。因此,交易环境可能在公司之间存在重大差异。提供差价合约的投资公司往往充当客户交易的“做市商”或“主事者”。这些公司承担部分或全部交易带来的市场风险。如果客户推测参考资产的价格上涨,则差价合约供应商将采取相反的立场,并从价格下跌中受益。因此,客户的损失与差价合约供应商的收益之间存在直接关系。


目前在爱尔兰有19家投资公司可以对差价合约进行销售。欧盟成员国授权的其他18家公司在爱尔兰设立了分支机构,并有能力分销差价合约。在全欧盟授权的超过550家公司可以根据MiFID服务自由证明向爱尔兰投资者提供差价合约。中央银行观察到差价合约供应商的客户流失率通常较高,其平均客户生命周期较短。


爱尔兰监管机构提出两项措施,以限制散户投资者在差价合约交易上的损失——彻底禁止或强制限制杠杆和负余额保护。目前相关事项仍在拟定当中,如有相关信息我们会立即跟踪跟新信息。

受监管公司名单

因数据较为分散,我们在此仅列出部分以供参考,请您参考下方的监管查询流程自行查询。列表如下:

机构简介

机构性质:政府机构

机构介绍:爱尔兰中央银行负责实施欧洲央行货币政策,维持爱尔兰的市场价格稳定。作为欧洲央行理事会的成员,总督对货币政策决定和其他主要政策可以直接的贡献。虽然总督对欧洲央行货币政策制定具有唯一的决策权,但是他可以在这方面履行职责的有效性可以通过货币政策简报,统计信息以及提供的分析和研究的质量来加强。其使命是维护经济市场稳定,保护消费者。


监管职能

爱尔兰中央银行除了向CBI受监管经纪人颁发许可证之外,还有几项重要的监管职责。它还规定管理以下活动:

(1)投资中介机构、信贷机构、金融交易所、股票经纪人、集体投资计划、基金、投资者报酬等相关问题;

(2)保险,包括生活和一般保险以及相关的消费者问题;

(3)抵押贷款和信贷提供者,放债人,监测这些公司的客户收费以及相关的消费者问题;

(4)信用社。


监管目标

(1)为消费者推广安全和公平的金融服务;

(2)促进消费者对其资金安全建立信心;

(3)监控和执行消费者保护,商业行为和审慎要求以及设定的最低要求。


联系方式

电话:353 (0)1 224 6000

传真:353 (0)1 671 6561 

邮箱:enquiries@centralbank.ie

牌照申请

1. 申请要求


2. 申请流

外汇经纪商属于经纪商/零售中介机构,因此在爱尔兰经营,必须获得爱尔兰中央银行委员会的许可和监管。他的规定非常严格,每个申请人必须能够满足中央银行能够满足各种规定中设定的授权标准。只有符合标准的申请人才被授权。

(1)取得授权的爱尔兰外汇经纪商必须首先提交一份申请表格及所有支持性文件,并由CBI确认。所需文件包括商业计划书和运营计划。

(2)经CBI酌情考虑后,所有关键信息和文件都已得到证实,申请人将获得银行在线报告系统的登录详细信息。

(3)完成个人调查问卷,如果申请人是一名董事或一名董事的公司,则还需要加尔达审查表。当中央银行掌握所有信息文件时,它将进入程序的评估阶段。


3. 申请时长:约为113天

牌照类型

监管细则

监管查询

第一步:登录爱尔兰央行官网:http://www.centralbank.ie/,随后点击Regulation,弹出以下弹窗,再选择左边的“Registers: Check if a firm is authorised”,进入查询界面。


第二步:进入后如下图所示,点击左边为按公司名称等具体信息进行查找,点击右边则为在籍所有的公司名单,下方红色则为未授权公司警告名单。


第三步:点击图片左上方“By name of Financial Service Provider or CIS”后进入界面如下图所示,选择“Financial Service Providers”,输入公司名,便可点击“Search”完成搜索了。


第四步:若点击图片右上方“By Register”界面,进去后如下图所示,选择“Register of Investment Firms (MiFID)”点击,随后选择第一项,便可下载总览表格。


第五步:请注意,要仔细检查公司后面选项中是否有“rolling spot F/X”或“Financial CFDs”等字样,如无,则该公司绝对无权进行杠杆式外汇交易。请投资者逐一校对公司英文名、地址等信息,如果有一个字母或单词不一样, 都有嫌疑。重点是在 ‘Client Money ‘这一栏,要标注 ‘Yes’ 才是真正获得授权 可持有和掌控客户资金的公司。商业范围(Business Services): 可以看到 Squared Financial 的商业范围由如下项: Receiving/Transmitting Orders 这点说明公司只是负责客户交易单的接受和传送。 并无做市商行为(即同客户对赌)。 有些公司的商业范围会有:Executing Client Orders 这说明这类公司可以同客户 做对手盘。投资产品(Investment Instruments): Squared Financial 允许经营的投资品种:rolling spot FX 即现货外汇产品。

监管投诉

1. 对爱尔兰央行的相关投诉

请登录以下网站,填写相关表格完成申诉:https://www.centralbank.ie/contact-us/make-a-complaint/complaints-against-the-central-bank-of-ireland/make-a-complaint

 


2. 对金融服务提供商的投诉

第一步:将有关投诉通知金融服务提供商。首先你需要与服务提供商进行协商,根据《消费者保护法》所有受监管的金融服务公司都必须制定投诉处理程序。

第二步:将您的投诉递交给FSPO,如果你对你的到的答复不满意,则可与该机构取得联系。如果您希望寻求个人补偿,您需要联系上述FSPO。对金融服务提供商的投诉请联系金融服务和退休金申诉专员(Financial Services and Pensions Ombudsman)具体步骤请见下方“金融投诉机构”。爱尔兰中央银行不会对个人消费者投诉进行调查。

联系电话:  353 (0)1 224 6000


3. 争端解决

(1)机构简介

Financial Services and Pensions Ombudsman (FSPO),2017年,政府决定合并金融服务调查官办公室和养老金监察员办公室,组成FSPO。FSPO由2017年金融服务和退休金申诉专员法案设立,并于2018年1月1日正式运营。

(2)联系方式

邮箱:info@fspo.ie

电话: 353 1 567 7000

(3)相关链接:https://www.fspo.ie/ (官网)

处罚实例

常见问答

相关链接

零售中介机构申请监管流程:http://www.centralbank.ie/regulation/industry-sectors/retailintermediaries/pages/authorisationprocess.aspx

爱尔兰证券交易所:http://www.ise.ie/

爱尔兰财政部:http://www.finance.gov.ie/

欧洲中央银行:http://www.ecb.int/home/html/index.en.html

欧洲银行管理局:http://www.eba.europa.eu/

欧洲证券和市场管理局:http://www.esma.europa.eu/

MiFID数据库(欧洲证券监管机构委员会):http://mifiddatabase.esma.europa.eu/

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