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芬兰金融监督管理局(FIN-FSA)

http://www.finanssivalvonta.fi
总评分
74.0分
  • 成立时间:2009年
  • 机构类型:政府監管
  • 监管外汇:监管

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外汇监管提示

FIN-FSA监管杠杆式外汇,提供外汇服务的机构为投资公司。

受监管公司名单

受监管公司的数据每天晚上进行更新,2018年6月统计时共计57家,具体名单如下:

机构简介

机构性质

金融监督管理局(FIN-FSA)是芬兰金融和保险部门的监管机构。

 机构历史

芬兰金融监管局于2009年1月1日由前芬兰金融监督管理局与芬兰保险监管局合并而来,总部位于赫尔辛基,有大约200名员工。

 机构使命

FIN-FSA的活动旨在确保信贷、保险和养老机构以及其他受监督实体的财务稳定和平稳运营。另一个目标是维护被保险人的利益并保持对金融市场的信心,还负责推动金融市场的良好实践和公众意识。这些目标和任务已纳入《金融监督管理局法》。

 监管范围

银行、保险公司、养老金公司、投资公司、基金管理公司等。

联系信息

电话:+358 9 183 51

邮件:firstname.lastname@fiva.fi (尝试发邮件,但被退回)

          kirjaamo@finanssivalvonta.fi(经实践,正常)

地址:Snellmaninkatu 6, P.O. Box 103, 00101 Helsinki

媒体电话服务(仅适用于媒体代表):+358 9 183 5030,工作日9:00 - 16:00

客户服务:+358 9 183 5250,工作日9:00 - 16:00

推特:FIN-FSA的推特账号为Twitter.com/FIN_FSA。

牌照申请

金融市场之下的服务提供商必须要获得授权才能展开其活动。欧洲中央银行(ECB)、金融监督管理局(FIN-FSA)、财政与社会卫生部与国家卫生部以及国务委员会有权进行授权。授权对象只能是实体,不能是自然人。


 金融监管局授予以下类别

1)家庭险、非寿险业务和再保险公司

2)中央机构的存款银行

3)存款银行和信贷公司进行抵押银行业务

4)支付机构

5)非欧洲经济区支付机构的分支机构

6)投资公司

7)投资公司的非欧洲经济区分支机构

8)基金管理公司和托管机构

9)另类投资基金经理(AIF经理)

10)芬兰的非欧洲经济区信贷机构分支机构

11)非欧洲经济区保险公司

12)芬兰非欧洲经济区投资公司和基金管理公司的分支机构

13)非欧洲经济区投资公司和基金管理公司在芬兰提供跨境服务

根据官网资料显示,其中涉及外汇的为投资公司。


 申请前提

只有寻求授权实体满足规定的监管要求时才给予授权。授权的一个重要先决条件是寻求授权实体以专业方式进行管理,并遵循公平和审慎的商业原则。该实体必须具有健全内部管理机制和充足的财政资源。其业务运营必须根据高度职业道德标准进行规划、管理、组织和控制。该组织还必须将其总部设在芬兰。


 申请流程

1. 向芬兰金融监督管理局(FIN-FSA)提交书面申请,并附上支持文件。我们建议申请人在申请了解程序之前先联系FIN-FSA。

 2. FIN-FSA必须在收到申请后的4个月内向欧洲央行提交授权信贷机构的决定提案,或者如果申请有缺陷,则在申请人提交必要文件和说明后立即提交。FIN-FSA必须在收到申请后6个月内宣布其决定。

 3. 一旦授予信贷机构、投资公司、基金管理公司、另类投资基金经、,托管机构或支付机构的授权,FIN-FSA就作出适当声明并进行商业登记。但是,待成立的公司只有在交易登记册中填写完成后才能开始运营。FIN-FSA在批准授权后,向存款担保基金(在存款银行授权的情况下)、投资者赔偿基金(授权给投资公司和提供投资服务的信贷机构、基金管理公司和另类投资基金经理)和欧盟委员会(信贷机构授权)发布信息。

 

申请表格和说明及其附属文件仅有芬兰语和瑞典语版本

芬兰语参见 http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Toimiluvat/Hakeminen/Pages/Default.aspx

瑞典语参见 http://www.finanssivalvonta.fi/se/Tillstand/Tillstandsansokan/Pages/Default.aspx


申请时长

3-12个月。具体来说,授权批准取决于申请是否附有所有必要的说明。但是,关于这种授权的决定必须在收到申请后的12个月内公布。保险公司将在6个月内收到有关授权的通知;支付机构将在申请后的3个月内收到授权通知,前提是申请包括所有必要的说明;另类投资基金经理也是3个月。FIN-FSA最多可以将授权延期3个月。


申请费用

监管细则

监管细则:

报告要求:

监管查询

第一步,进入官网http://www.finanssivalvonta.fi/,选择英语语言状态。

第二步,点击“Registers”(注册/登记簿)。

 第三步,点击“Registers”之后,再选择“List of supervised entities”(受监管公司名单)。

第四步,可以直接在左边搜索框通过公司名称查询公司具体信息,也可以点击“Undertakings operating in the capital market”(资本市场运营公司),然后再在下拉项中选择“Investment firms”(投资公司),再点击“SEARCH”(搜索),就可以看到完整的公司名单:

第五步,点击公司名称,在下方就会出现该公司的具体信息:公司名称、联系信息、授权业务权限、公司代码;以“UB Securities Ltd”为例;

第六步 能提供外汇服务的公司需在"Authorisations and other operation grounds(授权业务权限)" 下有”Financial Contract for Differences(金融差价合约)“或“Foreign exchange services related to investment services(与投资服务相关的外汇服务)”。

 

FIN-FSA黑名单公司公布

https://www.finanssivalvonta.fi/en/registers/warning-lists/warnings-concerning-unauthorised-service-providers/

其他监管机构公布的黑名单公司列表

https://www.finanssivalvonta.fi/en/registers/warning-lists/warnings-from-foreign-supervisory-authorities/

监管投诉

问题出现时,建议您首先与服务提供商协商。若是没有达到预期的结果,且您的情况涉及银行业务、保险和投资事宜,您可以求助于金融申诉局(FINE),该局将为您提供咨询服务,必要时代表服务提供商处理纠纷。

FINE的投诉步骤如下:

1. 联系FINE,网址https://www.fine.fi/。

联系FINE的最佳途径为电话。在绝大部分案件中,一个电话足以解决问题。有关更多详具体说明及服务提供商的联系方式,要求客户提供提供并签署书面授权。

2. 审查案件或投诉与各方意见。

更详细的说明需要FINE对案例文件进行研究,并在必要时与服务提供商(保险公司/银行/其他公司)就可能的解决方案进行谈判。 人身伤害检查或财产损失问题等深入问题,可能需要花费数月。 在与人身意外、旅行和一般责任保险单相关的医疗问题中,由FINE指定的专家医生也有助于案件/投诉的说明。

3. 结案或移交给FINE投诉委员会。

如果需要,客户可以将问题/投诉提交给其中一个FINE投诉委员会(保险、银行或投资投诉委员会)。 芬兰金融监察专员局担任董事会秘书。 董事会建议以书面形式提出,客户无需支付任何运营费用。

处罚实例

从2009年4月8日至2018年5月17日,FINS-FSA公布约70起行政处罚案例,详情参见

http://www.finanssivalvonta.fi/en/Supervision/Administrative_sanctions/Supervisory_measures/Pages/Default.aspx

常见问题

您的新产品或服务是否需要授权?

可寻求 FIN-FSA Inovation Help Desk的帮助,具体参见

http://www.finanssivalvonta.fi/en/Authorisations/Innovation/Pages/Default.aspx

相关链接

芬兰金融申诉专员署:https://www.fine.fi/

欧洲证券与市场管理局(ESMA):https://www.esma.europa.eu/

欧洲银行管理局(EBA):http://www.eba.europa.eu/

欧洲系统风险委员会(ESRB):http://www.esrb.europa.eu/

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