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加拿大金融交易与报告分析中心(FINTRAC)

http://www.fintrac-canafe.gc.ca/intro-eng.asp
  • 成立时间:2000年
  • 机构类型:政府监管
  • 监管外汇:不监管

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简介

加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)是加拿大的金融情报单位,于2000年成立。它是一个独立机构,向财政部长汇报工作,对议会活动中心负责。总部位于渥太华,主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料,以保护加国的金融稳定及安全。


FINTRAC是艾格蒙联盟(FIU)的成员,其目的是加强合作和信息交流,以支持成员国的反洗钱和恐怖主义融资制度。


职责

一、FINTRAC致力于阻止洗钱和资助恐怖主义活动,同时确保个人信息的保护。通过以下方式履行职责:

1.根据立法和法规,接收金融交易报告、关于洗钱和恐怖主义活动融资的自愿性信息披露。

2.保护个人信息。

3.确保报告机构遵守法律法规。

4.建立与调查洗钱,恐怖主义活动融资和对加拿大安全的威胁有关的金融情报网

5.研究和分析各种信息数据,分析洗钱和恐怖主义融资的趋势和模式。

6.负责加拿大资金服务业务的注册。

7.提高公众对洗钱和恐怖主义活动筹资的认识和了解。


二、使命:通过发现和阻止洗钱和恐怖主义融资,为加拿大人的公共安全做出贡献,并帮助保护加拿大金融体系的完整性。

三、愿景:成为金融情报研究的领导者

四、资金服务业务范围:外汇交易、转账汇款业务、兑现或出售汇票、旅行支票等

五、资金服务机构查询链接http://www10.fintrac-canafe.gc.ca/msb-esm/public/msb-search/search-by-name

货币服务公司(MSB)注册

一、MSB业务权限

加拿大MSB公司可以向客户提供以下服务:

1.外汇交易服务(指货币兑换);

2.资金转账服务;

3.兑换或出售汇票、旅行支票等;


二、MSB注册流程

步骤1:填写在线预注册表格https://www30.fintrac-canafe.gc.ca/cf-cc/public/,填写完后FINTRAC会在5个工作日内联系您;

步骤2:输入用户ID和密码,登录MSB注册系统https://www9.fintrac-canafe.gc.ca/msb-esm/secure/registration/registration/

步骤3:在填写MSB注册表时,您需要以下信息:

1.银行账号信息;

2.合规人员信息;

3.员工数量;

4.注册信息(如果业务类型为企业);

5.MSB所有人以及高级管理人员的信息,如姓名和出生日期;

6.预估您所提供的每项MSB服务每年的预期交易总额;

7.各分支的详细信息;

8.每位加拿大MSB代理的详细信息。


三、MSB注册时间及费用

提交注册表格后,FINTRAC会在14天内处理您的表格,并向您发送:

A.注册批准通知以及注册号;或

B.澄清请求

C.注册否决原因

注册费用:免费


四、MSB注册义务

在加拿大开展业务之前,您必须向FINTRAC进行MSB注册。即使您已经在加拿大省内进行MSB注册,您还是必须再向FINTRAC进行注册。MSB注册义务包括:

1.合规计划

A.指定合规人员负责合规计划的实施和监督;

B.制定并应用由高级管理人员批准的最新的书面合规政策和程序;

C.应用及记录风险评估,包括缓解措施及策略;

D.为员工、代理人和其他有权代表您行事的人制定并维护书面培训计划;

E.每两年审查你的合规计划(政策和程序、风险评估和培训计划),以测试其有效性。

2.了解客户

A.何时确认个人和实体的存在——货币服务企业;

B.识别个体和确认实体存在的方法;

C.业务关系要求;

D.持续的监控要求;

E.实益拥有权要求;

F.第三方认定要求;和

G.政治人物和国际组织负责人-货币服务企业。

3.报告要求

A.可疑交易:在确定有合理理由怀疑交易或未遂交易与洗钱或恐怖主义融资犯罪的委托或未遂委托有关的,您必须在30天内向FINTRAC提交可疑交易报告(STR)。

B.恐怖分子财产:当你知道你所拥有或控制的财产是由恐怖分子或恐怖组织拥有、控制或代表他们时,你必须立即提交报告。您还必须向加拿大皇家骑警(RCMP)和加拿大安全情报局(CSIS)提交一份报告。

C.大额现金交易:当您在24小时内通过单笔交易或多笔交易收到1万加元或更多现金(包括税费或其他费用)时,您必须在15个日历日内提交一份报告。

D.电子资金转账:当您发送或接收客户发起的指令,以便在24小时内分单笔或是多笔交易在国际上转账10,000加元或更多时,您必须在5个工作日内提交一份报告。

4.记录保持

您有责任保存某些交易和客户识别记录。如果需要,这些记录应在30天内提供给FINTRAC。


五、MSB注册查询

查询链接:http://www10.fintrac-canafe.gc.ca/msb-esm/public/msb-search/search-by-name/

1.通过名称进行搜素:

2. 通过地址进行搜素

监管投诉

地址:FINTRAC,24th floor, 234 Laurier Avenue West,Ottawa ON  K1P 1H7,CANADA

邮箱:guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca

免费热线:1-866-346-8722

传真:613-943-7931


联系方式

地址:FINTRAC,24th floor, 234 Laurier Avenue West,Ottawa ON  K1P 1H7,CANADA

邮箱:guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca

免费热线:1-866-346-8722

传真:613-943-7931


相关链接

关于FINTRAC常见问题解答:http://www.fintrac-canafe.gc.ca/questions/FAQ/1-eng.asp

艾格蒙联盟官网:http://www.egmontgroup.org

Tips

艾格蒙联盟(The Egmont Group Financial Intelligence Units,FIUs),其主要目的在于提供管道,让各国监督机构加强对所属国家反洗钱活动工作的支援,其主要任务之一,是把交换资金移转情报的工作扩展并予系统化。

艾格蒙联盟是一个非正式组织,由各地的金融情报单位(Financial Intelligence Uni,缩写为FIU)组成。

*FINTRAC类似美国CFTC,IIROC 类似美国NFA。


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